2022年12月1日《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式施行，这部法律有哪些值得关注的点？各行业应怎样推动反诈治理？近日，欧科云链作为创新科技企业的代表，就反电信网络诈骗法实施的相关问题接受了来自北京电视台的采访。
反电信网络诈骗法施行 全链条反诈治理体系正式形成
电信网络诈骗，实际上是数字深化的结果。近年来，随着数字技术的快速发展，越来越多的交易都转移到线上，导致犯罪结构发生了重大变化。传统犯罪持续下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪行为越来越高发。数据显示，2021年，公安机关共破获电信网络诈骗案件44.1万余起。
在我国，网络诈骗行为正在呈现规模团伙化、技术专业化、作案跨平台等趋势。中国信息通信研究院发布的《新形势下电信网络诈骗治理研究报告(2020年)》显示，当前电信网络诈骗呈现出从电话诈骗向互联网诈骗转变的趋势。诈骗模式与引流推广方式也不断升级，诈骗过程开始呈现接触周期长、诈骗环节多、多手法叠加、跨平台实施等特点。
在此背景下，反电信网络诈骗法正式颁布实施。该法律的出台，为反电诈这一紧迫的现实难题，提供了精准有力的支撑。反电信网络诈骗法更加侧重源头治理、全链条治理、综合治理，通过立法的方式，为打击遏制电信网络诈骗违法犯罪构建“事前—事中—事后”的闭环防控治理体系。
反电信网络诈骗法规定，电信、银行等机构必须不断提高研究电信网络诈骗反制技术，用于检测异常信息活动，同时要求互联网公司做好风险防控特别义务和保护收集到的信息。加强反制技术措施是防范电信网络诈骗活动的重点和难点，反电信网络诈骗法明确规定，国家支持电信业务经营者、银行业金融机构等从业者，研究开发有关电信网络诈骗反制技术，用于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息、活动。
欧科云链安全专家许乾在采访中表示，“电信网络诈骗是技术性犯罪，所以利用技术对抗监管的特点非常突出。各行业必须要通过不断地完善风险识别、预警、追踪溯源、异常处理等相关的技术，系统地建设本行业的反制能力，提升整个行业的反诈效果和整体能力水平。”
近年来，随着元宇宙、数字藏品（NFT）等概念受到热捧，区块链相关的金融诈骗案件同样层出不穷，不法分子打着区块链旗号发行所谓的虚拟资产，实施金融诈骗。新技术新业态的涌现，在推动产业变革和社会进步的同时，也为不法分子不断更新升级犯罪工具提供了便利，电信网络诈骗团伙与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。根据中国人民银行支付结算司公布的数据，2021年涉诈款项的支付方式中，利用加密货币进行支付仅次于银行转账，排名第二位，高达7.5 亿美元。
在区块链相关金融诈骗案件的侦破过程中往往存在很大困难，一方面加密资产具有匿名性，交易地址拥有者的身份难以被确定，并且资产可以轻松实现跨国交易和变现，这大大增加了追踪的难度；另一方面办案人员缺少针对加密资产的调查工具，调查难、取证难、溯源难，导致办案周期往往持续较长。
区块链相关诈骗案件频发 以数据安全治理筑牢链上防火墙
作为持续多年深耕“区块链+大数据”领域的科技企业，欧科云链拥有全球最大的链上数据库，利用该数据库可协助执法机关高效研判涉及虚拟资产类的案件，守护人民群众资产安全，提升社会公共安全治理能力。目前欧科云链已收录的区块链数据量超过250TB，链上交易数据也接近240亿条，基本覆盖全球主流区块链网络，拥有包括诈骗、制裁、黑客、暗网等13个维度、近5亿条实体标签和超7亿条地址标签。
据欧科云链安全专家许乾介绍，为更好地协助执法机关侦破区块链相关诈骗案件，欧科云链自主研发“链上天眼”，这是全球首款将技侦战法和区块链大数据进行深度融合的产品，专注于链上数据的追踪和监控，提供交易图谱、地址查询和地址分析服务，支持一站式完成虚拟货币地址研判、资金链路跟踪、一键调证，数据准确率达100%，是执法机关侦破虚拟货币案件的“杀手锏”。仅在2021年，链上天眼就已协助全国各地执法机关依法打击诈骗、博彩、传销、毒品、洗钱、偷盗等各类案件近百起。
为减少区块链相关诈骗案件的发生，欧科云链面向社会推出针对区块链相关诈骗案的“举报咨询平台”，为区块链诈骗申诉提供免费在线咨询、举报的链上服务平台。比如链上最常见的敲诈勒索、项目方暴雷、洗钱传销、诈骗等10多项非法犯罪行为，都可以在这里找到解决方案。截至目前，该平台已累计为数千名用户提供对应的链上解决方案，并收获一致好评。同时为解决报案难、司法机关立案难等问题，欧科云链还携手国家认证的司法鉴定机构，可出具符合国家要求和法律规范的司法鉴定报告，鉴定结论可作为司法机关办案中的关键性证据和依据。
反诈背后，反映的是我国社会处于数字化转型期间，人们生产生活加速向线上转移，安全风险也开始从线下转移到线上。从技术应对的角度来看，创新科技企业应积极承担侦查协助等相应义务，通过技术的实践应用帮助执法机关提升电信网络诈骗防治中的事前预防、事中处置、事后打击的能力。
反电信网络诈骗法鼓励企业研发电信网络诈骗反制技术，加强反制技术措施是防范电信网络诈骗活动的重点和难点。欧科云链作为一家区块链科技企业，很早就在小众的链上数据赛道布局，基于“区块链+大数据”开发创新产品和应用，以科技赋能反诈，推动全民反诈、全社会反诈进入新阶段。
