反洗钱是金融机构的什么义务？反洗钱是金融机构法定义务，其承担多项职责。要健全内控制度，设专门机构或指定内设机构，配专业人员，建立客户身份识别、资料记录保存及大额可疑交易报告制度，履行义务维护金融秩序、打击违法犯罪。接下来民生与法治网小编将为您介绍相关内容。
一、反洗钱是金融机构的什么义务
反洗钱是金融机构的法定义务。
金融机构在反洗钱工作中承担着多项重要职责。首先，要建立健全反洗钱内部控制制度，从制度层面保障反洗钱工作的有效开展。其次，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，配备专业人员，确保反洗钱工作的专业性和系统性。再者，金融机构要按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行全面、准确核实，了解客户交易目的和交易性质等。还要建立客户身份资料和交易记录保存制度，妥善保存相关资料和记录，以便在需要时能够提供追溯和调查依据。同时，金融机构应按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，及时、准确地向反洗钱行政主管部门报告相关交易情况。履行反洗钱义务，不仅有助于维护金融秩序稳定，预防和打击洗钱等违法犯罪活动，也是金融机构应尽的社会责任。
二、反洗钱特定非金融机构有哪些
反洗钱特定非金融机构主要包括以下几类：
1. 房地产行业机构，如房地产开发企业、房地产中介机构等。在房地产交易中，可能被用于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，存在洗钱风险。
2. 贵金属和宝石交易商。这类机构涉及高价值物品交易，容易成为洗钱渠道，用于将非法资金转换为看似合法的资产形式。
3. 会计师、律师、公证人等特定专业服务行业。他们可能在提供专业服务过程中，被不法分子利用进行洗钱操作，如通过虚假交易、虚构法律文件等手段。
4. 赌场。赌场现金交易频繁，容易成为洗钱场所，不法分子可通过赌博输赢的方式将非法资金合法化。
5. 拍卖行。在拍卖活动中，洗钱分子可能通过操纵竞拍价格、虚构拍卖交易等手段清洗资金。
6. 彩票销售机构。由于彩票销售金额较大且存在现金交易，也存在被用于洗钱的潜在风险。
7. 其他从事与现金、无记名有价证券、贵重金属相关业务的机构。这些机构的业务特点使其具有一定的洗钱风险敞口。
三、取17万现金会被列入反洗钱吗
仅取17万现金本身通常不会直接被列入反洗钱监测范围。
金融机构等反洗钱义务主体主要是依据客户身份、交易行为、交易目的等多方面因素来识别和监测可疑交易。如果这17万现金的支取是正常的、符合客户日常资金使用规律和财务状况的行为，比如用于正常的生活开销、合法商业经营的资金周转等，一般不会触发反洗钱关注。
然而，如果取款行为存在异常，例如客户身份不明、与客户过往交易模式不符、交易目的可疑（如频繁提取大额现金且无法合理解释资金用途）等，那么金融机构可能会将其作为可疑交易进行上报，进而进入反洗钱调查流程。
总之，现金支取是否被列入反洗钱范畴取决于具体支取情形是否存在异常特征，单纯的一定金额现金支取并不必然导致被列入反洗钱监测。
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