洗钱怎么判定不知情？判定是否对洗钱行为不知情要综合考量多方面。从主观认知看，没认识到资金非法且无迹象使其怀疑可初步认为不知情；从客观行为分析，无掩饰资金非法来源的异常行为可能不知情。此外，结合专业知识等判断，最终由司法机关依具体事实证据认定。接下来民生与法网小编将为您介绍相关内容。
一、洗钱怎么判定不知情
判定是否对洗钱行为不知情，需综合多方面因素考量。
从主观认知角度，若行为人没有认识到相关资金或资产来源非法，且没有任何迹象、线索使其应当怀疑资金来源的非法性，可初步认为不知情。例如，正常商业往来中，交易对象表面合法合规，资金流转形式符合常规商业操作，行为人基于正常信任接收资金，没有发现异常。
从客观行为表现分析，若行为人没有实施任何掩饰、隐瞒资金非法来源的异常行为，如没有刻意采用复杂交易模式、没有频繁转移资金到特定账户等，表明其主观上可能不存在对洗钱行为的认知。
此外，还需结合行为人的专业知识、行业经验等判断。若行为人所处行业对资金合法性有较高审查义务，而其未履行合理审查，可能难以认定不知情；若行为人在相关事务中仅处于从属、辅助地位，没有参与核心决策，且没有从中获取明显不正当利益，也有助于判断其不知情。但最终判定需依据具体案件事实、证据，由司法机关依法综合认定。
二、别人把我银行卡骗去洗钱了怎么办
发现别人骗走自己银行卡用于洗钱，应采取以下措施：
首先，立即联系银行。向银行说明银行卡被骗取及可能涉及洗钱的情况，请求银行对该银行卡进行挂失或冻结操作，防止洗钱活动进一步利用该卡进行资金流转，降低损失扩大的风险。
其次，尽快向公安机关报案。携带能证明自己身份以及银行卡相关情况的材料，前往当地公安机关经侦部门或派出所报案。详细、准确地向警方描述银行卡被骗取的过程，包括与骗卡人的接触情况、沟通细节等信息，协助警方开展调查工作。
再者，保留相关证据。如与骗卡人之间的聊天记录、通话记录、短信等，这些证据对于查明案件事实、证明自己的无辜以及追究骗卡人的法律责任至关重要。
需要注意，将银行卡借给他人本身可能存在一定法律风险。在后续处理过程中，积极配合司法机关工作，如实陈述情况，以维护自身合法权益，避免因银行卡被非法使用而给自己带来不必要的法律麻烦。
三、银行卡被别人骗去洗钱了怎么办
发现银行卡被他人骗去洗钱，应采取以下措施：
第一，立即联系银行。向银行说明情况，要求对银行卡进行挂失、冻结等操作，防止洗钱行为进一步发生，避免自身资金损失扩大。
第二，及时报警。向公安机关如实详细地陈述被骗经过，包括与骗卡人的接触过程、沟通细节等，提供相关证据线索，如聊天记录、通话记录等，协助警方尽快破案。
第三，保留证据。整理与银行卡交易相关的各类凭证，如交易流水、转账记录等，这些证据对于后续证明自己无主观洗钱故意以及协助案件调查至关重要。
第四，配合调查。无论是警方还是金融监管机构的调查，都要积极配合，如实回答问题，提供准确信息。
第五，寻求法律帮助。咨询专业律师，了解自身可能面临的法律风险，以及在案件处理过程中的权利和义务，以便更好地维护自身合法权益。
以上是关于洗钱怎么判定不知情的相关回答，遇到相似问题不要慌，点击咨询快速找到专业、合适的律师，深度沟通法律需求，快速获得解答！
