骗取贷款诈骗罪的立案标准是多少
一、骗取贷款诈骗罪的立案标准是多少
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的立案标准主要依据相关司法解释确定,具体情形如下:
一是以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的,应予以立案追诉。
二是若以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的,也应立案追诉。
三是虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;或者其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形,同样应予以立案追诉。
需要注意的是,该罪名重点在于行为人在申请贷款等金融业务时,采用虚构事实、隐瞒真相等欺骗手段,骗取金融机构信任从而获得贷款等,且达到一定危害程度才构成犯罪。司法实践中,会结合具体案件情况综合判断是否符合立案标准。
二、诈骗退赃退赔后还会判刑吗多久
诈骗犯罪中,犯罪分子退赃退赔后仍可能会被判刑,但在量刑时会综合多方面因素考量。
一方面,退赃退赔是一个重要的量刑情节。如果犯罪嫌疑人、被告人能够积极主动地退赃退赔,表明其对自身犯罪行为有一定的悔悟和改正态度,司法机关在量刑时通常会予以从轻、减轻处罚。例如,诈骗数额较大但全部退赃退赔且取得被害人谅解的,可能会判处相对较轻的刑罚,甚至在某些情况下可适用缓刑。
另一方面,是否判刑以及判刑多久,还需结合诈骗的具体数额、犯罪情节等因素确定。若诈骗数额特别巨大、犯罪手段恶劣、造成严重社会影响等,即使退赃退赔,也难以免除刑事处罚,可能仍会被判处较长的刑期。比如诈骗金额达数百万且给被害人造成巨大经济损失,即便退赔部分款项,也可能判处数年甚至更久的有期徒刑。总之,退赃退赔后具体的量刑需根据案件实际情况判断。
三、贷款诈骗罪的立案标准和量刑
贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。
立案标准:根据相关规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。“以非法占有为目的”的情形包括:贷款后携款潜逃的;未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;使用贷款进行违法犯罪活动,致使贷款无法偿还的等。
量刑方面:
1.数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。这里的“数额较大”一般指诈骗贷款数额在二万元以上。
2.数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。“数额巨大”通常指贷款诈骗数额在五万元以上。
3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。“数额特别巨大”一般指贷款诈骗数额在二十万元以上。
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