违法放贷罪如何认定？违法放贷罪认定从主体（银行等金融机构及其工作人员）、行为（违规发放贷款且数额巨大或造成重大损失）、主观方面（故意）、客体（国家金融管理制度）着手。实践中认定需全面审查证据，综合判断是否符合构成要件。接下来民生与法网小编将为您介绍相关内容。
一、违法放贷罪如何认定
违法放贷罪的认定主要从以下方面着手：
-主体：该罪主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构及其工作人员。其他主体不构成此罪。
-行为：银行或其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款。包括违反法律、行政法规有关信贷管理的规定，如未经审批程序、超越权限等发放贷款。且需达到数额巨大或者造成重大损失的程度。数额巨大标准以及重大损失认定，不同地区会依据经济发展水平等因素在司法实践中有一定差异。
-主观方面：通常表现为故意，即明知自己的行为违反规定仍发放贷款。过失不构成此罪。
-客体：侵犯的客体是国家的金融管理制度。扰乱了正常的金融秩序，破坏金融机构稳健运营，损害金融体系安全。
实践中认定违法放贷罪，需全面审查案件证据，综合考虑各方面因素，判断是否符合违法放贷罪构成要件，确保司法公正与法律准确适用。
二、违法放贷罪立案标准有几条
违法放贷罪立案标准主要有以下几条：
一是从放贷数额角度，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的情形。一般来说，违法发放贷款数额在一百万元以上的，予以立案追诉。
二是从造成损失方面考量，违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，也达到立案标准。
三是在一些特殊情形下，即使未达到上述数额标准，但多次违法发放贷款等情节严重的，同样会立案。比如通过关系户等不正当手段违规发放贷款，或者向不符合贷款条件的借款人发放贷款等。这些标准旨在规范金融机构的贷款发放行为，维护金融秩序，保障金融安全。一旦金融机构工作人员的行为符合上述标准，司法机关将依法追究其刑事责任，以确保金融市场的健康有序发展。
三、违法放贷罪的刑事标准
违法放贷罪的刑事标准如下：
一是从放贷数额判断。银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，达到刑事立案标准。一般来说，数额巨大通常指发放贷款数额达到一定较高金额，不同地区因经济发展水平差异，具体数额标准有所不同。
二是考量造成损失情况。若违法发放贷款行为给金融机构造成重大损失，也构成犯罪。重大损失涵盖直接经济损失等方面，例如贷款无法收回导致金融机构资金亏空等情况。
三是关注违法放贷对象。向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，数额巨大或者造成重大损失的，同样以违法放贷罪论处。其中，关系人范围有明确界定，包括金融机构的董事、监事、管理人员等及其近亲属等特定人员。
达到上述刑事标准的，将依法追究刑事责任，根据犯罪情节轻重，处以相应刑罚。
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